Çözümlerimiz

Müşteri alacakları yönetimi, tahsilat süreçleri, ihtar ve takip işlemleri ile risk kontrolünü kapsayan SAP FICA modülünün sunduğu kapsamlı çözümler sayesinde, işletmenizin finansal süreçlerini otomatikleştiriyor, tahsilat verimliliğinizi artırıyor ve nakit akışınızı optimize ediyoruz.

İş Süreçlerinize Tam Uyum Sağlayan FI-CA Çözümleri

Her işletmenin finansal süreçleri ve müşteri yönetim stratejileri farklıdır. ACB Bilişim, SAP FI-CA’nın sunduğu standart çözümleri temel alarak, tahsilatlar, ihtar süreçleri, güvence bedeli yönetimi gibi kritik operasyonlarınızı optimize eder. Bununla birlikte, benzersiz iş akışlarınız, sektörel zorunluluklarınız veya rekabet avantajı sağlayacak özel gereksinimleriniz için kapsamlı sistem özelleştirme ve geliştirme hizmetleri sunarak, FI-CA’yı işletmenizin DNA’sına tam olarak entegre ediyoruz.

Standart SAP FI-CA Çözümleri

Tahsilatlar (Kasa, Banka ve Toplu Ödemeler)

Tahsilatlar, SAP FICA modülünde müşterilerden alınan ödemelerin çeşitli kanallar aracılığıyla kaydedilmesi ve yönetilmesini ifade eder. Bu kapsamda; doğrudan fiziki gişede yapılan kasa tahsilatları, kurum dışı ödeme noktalarından gerçekleştirilen harici kasa (banka) işlemleri ve birden fazla müşteriye ait ödemelerin topluca işlendiği toplu tahsilat süreçleri yer alır. Bu yöntemler, müşterilerin borçlarının doğru şekilde mahsup edilmesi ve finansal kayıtların güncel tutulması için entegre ve sistematik bir yapı sağlar. Bu fonksiyonlar sayesinde, ödemelerin sisteme doğru şekilde işlenmesini ve etkin bir şekilde yönetilmesini sağlıyoruz.

Kasa Tahsilatları

Müşterilerin fiziki olarak gişede (cash desk) yaptıkları nakit, çek veya kredi kartı ödemeleri kasa tahsilatları olarak adlandırılır. SAP FICA’da kasa işlemleri, ödeme alma, makbuz kesme ve kasa kapama gibi aşamalardan oluşur. Kasa tahsilatları, doğrudan müşterinin sözleşme hesabındaki açık alacaklara mahsup edilir ve muhasebe belgeleri otomatik olarak oluşturulur.

Cash Desk’in Temel Özellikleri

Müşterinin açık faturalarına karşılık ödeme alınır.
Fiziki veya dijital makbuz kesilir.
Günlük kasa açılır, işlem sonunda kapatılır ve rapor alınır.
Yapılan işlemler otomatik olarak muhasebe belgelerine yansıtılır.
Kimin ne kadar işlem yaptığı sistem üzerinden takip edilir.

Banka Tahsilatları

SAP FICA sisteminde “banka” ifadesi, yalnızca klasik banka hesapları değil, aynı zamanda harici ödeme kanallarını (External Cash Desks) da kapsayacak şekilde geniş bir yapıyı ifade eder. External Cash Desk, SAP sistemi dışında çalışan ancak SAP FICA ile entegre çalışan bir tahsilat noktasıdır.

External Cash Desk Nedir?

External Cash Desk (Harici Kasa), SAP sistemi dışında faaliyet gösteren ancak tahsilat bilgilerini SAP’ye entegre eden ödeme noktalarıdır. Bu kasalar şunlar olabilir:

Anlaşmalı bankalar
PTT şubeleri
Fatura ödeme merkezleri
Online tahsilat platformları (örneğin ödeme sistemleri firmaları)

Bu yapılar, SAP sistemine ödeme dosyası (payment file) veya arayüzler (IDoc, WebService, API vb.) ile veri gönderir. Bu ödemeler SAP’de genellikle ödeme grubu (Payment Lot) olarak toplanır ve müşterilere ait alacaklarla otomatik denkleştirilir (clearing işlemi).

Toplu Ödemeler

Ödeme grubu, birden fazla müşteriye ait ödemelerin tek seferde kaydedilmesi işlemidir. Özellikle çok sayıda küçük tutarlı alacağın toplu olarak tahsil edilmesi gereken durumlarda kullanılır. SAP FICA’da toplu tahsilat işlemleri, ödeme dosyalarının (batch payment) işlenmesiyle gerçekleştirilir. Toplu tahsilatlar, ödeme tutarlarının ilgili sözleşme hesaplarına dağıtılmasını, mahsup edilmesini ve muhasebe kayıtlarının oluşturulmasını sağlar.

Ne Zaman Kullanılır?

Banka ekstresi ile gelen toplu ödemeler olduğunda
Manuel girilen toplu tahsilatlarda
Posta yoluyla gelen ödemeler (örneğin çek) işlendiğinde

Avantajları

Toplu ödeme işleme imkanı
Otomatik borç kapatma
Hatalı ödemelerin ayrıştırılması
İşlem geçmişi ve takibi kolay
Entegrasyona uygun yapı (bankalar, online sistemler)

İhtar Süreci Yönetimi

İhtar süreci, SAP FICA modülünde müşterilere ait vadesi geçmiş alacakların sistematik ve otomatik bir şekilde takip edilerek, belirlenen kurallar ve aşamalar doğrultusunda müşterilere yazılı uyarıların (ihtar mektuplarının) gönderilmesini sağlayan tahsilat yönetim sürecidir. Bu süreç, alacakların tahsilatını hızlandırmak amacıyla borcun vadesinden itibaren belirli aralıklarla ve farklı ihtar seviyelerinde müşteriye bildirim yapılmasını içerir. Sürecin temel unsurları arasında ihtar seviyeleri (dunning levels), ihtar aralıkları, gecikme faizi ve tahsilat masraflarının hesaplanması, ayrıca ihtar metinlerinin ve iletişim kanallarının belirlenmesi yer alır. İhtar süreci, finansal risklerin azaltılması ve yasal takip işlemlerine geçiş öncesinde müşterilerin borçlarını düzenli olarak hatırlatılması için kritik bir yöntem olarak kullanılır. Bu süreçlerin, SAP standartlarına uygun veya organizasyonel ihtiyaçlara göre dizayn edilip sürdürebilirliğini sağlıyoruz.

İhtar Seviyelerinin Tanımlanması

İhtar seviyeleri, SAP FICA’da müşterilere gönderilen ihtar mektuplarının aşamalarını belirler. Her seviye, farklı bir uyarı tonu, gönderim zamanı, gecikme faizi ve masraf uygulaması içerebilir. Bu seviyeler, tahsilat sürecinin sistematik ve kademeli yürütülmesini sağlar. İhtar seviyeleri, gönderim aralıkları, metin içerikleri ve uygulanacak finansal şartlar gibi kurallar doğrultusunda SAP sisteminde tanımlanır ve yönetilir.

İhtar Stratejilerinin Belirlenmesi

İhtar stratejileri, SAP FICA’da hangi müşteri gruplarına, ne zaman ve hangi kurallarla ihtar gönderileceğini belirleyen yapıdır. Stratejiler; ihtar prosedürü, seviyeleri, gönderim aralıkları, borç tutarı eşikleri, gecikme faizi ve masraf uygulamaları gibi kuralların bir araya getirilerek tanımlanmasını sağlar. Böylece farklı müşteri segmentlerine özel, esnek ve etkili bir tahsilat yaklaşımı oluşturulabilir.

İhtar Prosedürü Tanımlama

SAP FICA’da ihtar prosedürü, bir müşteriye veya sözleşme hesabına uygulanacak ihtar sürecinin kurallarını ve yapısını tanımlayan ana bileşendir. Hangi şartlarda, ne zaman, kaç seviyede ve nasıl ihtar yapılacağını belirleyen şablondur.

Her müşteri veya müşteri grubu için farklı ihtar prosedürleri tanımlanabilir. Bu sayede bireysel ve kurumsal müşterilere ya da farklı risk seviyesindeki gruplara özel stratejiler uygulanabilir.

İzleme ve Raporlama Araçları

SAP FICA’da ihtar süreci yalnızca ihtar mektuplarının gönderilmesiyle sınırlı değildir; aynı zamanda bu sürecin takibi ve performans analizi de büyük önem taşır. İhtar izleme ve raporlama, hangi müşterilere hangi seviyede ihtar gönderildiğini, bu ihtarlara nasıl yanıt verildiğini ve tahsilat üzerindeki etkisini görmeye yardımcı olur.

Güvence Bedeli

Güvence bedeli, SAP FI-CA modülünde müşterilerden alınan teminat tutarlarının tahsil edilmesi, izlenmesi, güncellenmesi ve iade edilmesi süreçlerinin bütününü ifade eder. Bu kapsamda; sözleşme başlangıcında veya süreç içerisinde alınan güvence bedelleri, müşteri risk durumuna göre yapılan teminat güncellemeleri, borçlara karşı mahsup işlemleri ve sözleşme sonunda gerçekleştirilen iade süreçleri yer alır. Bu yapı sayesinde, müşteri kaynaklı finansal riskler kontrol altına alınırken, tüm işlemler entegre ve sistematik bir şekilde yönetilir. Bu fonksiyonlar sayesinde, güvence bedellerinin doğru şekilde takip edilmesini ve etkin bir şekilde yönetilmesini sağlıyoruz.

Güvence Bedeli Tahsilatı

Güvence bedeli, genellikle sözleşme başlangıcında veya belirli iş kurallarına bağlı olarak müşteriden tahsil edilir. Tahsilat işlemleri kasa, banka veya toplu ödeme yöntemleri ile gerçekleştirilebilir ve ilgili tutar müşteri sözleşme hesabında ayrı bir kalem olarak izlenir.

Bu yapı sayesinde güvence bedeli, standart alacaklardan ayrıştırılarak teminat niteliği ile takip edilir ve tüm muhasebe kayıtları otomatik olarak oluşturulur.

Güvence Bedeli Güncelleme

Güvence bedeli, uzun süreli sözleşmelerde veya sözleşme feshi sırasında, belirli kriterlere bağlı olarak yeniden değerlenebilir. Bu süreçte özellikle enflasyon oranları, yasal düzenlemeler veya kurum politikaları dikkate alınarak güvence bedelinin güncel değeri hesaplanır.

Değerleme işlemi sırasında güvence bedeli anaparası korunur; oluşan fark tutar ise ayrı bir finansal kalem olarak hesaplanır ve müşteri hesabına yansıtılır. Böylece hem anapara hem de değerleme farkı şeffaf bir şekilde izlenebilir ve iade sürecine doğru şekilde dahil edilir.

Güvence Bedelinin Mahsubu ve İadesi

Sözleşmenin sona ermesi veya müşterinin borçlarını ödeyememesi durumunda, güvence bedeli açık alacaklara karşı mahsup edilebilir. Borcun bulunmaması durumunda ise güvence bedeli müşteriye iade edilir.

İade sürecinde sistem, müşterinin tüm borçlarını otomatik olarak kontrol eder ve varsa mahsup işlemini gerçekleştirir. Kalan tutar ise nakit, banka havalesi veya müşteri hesabına alacak kaydı olarak iade edilir. Bu süreç boyunca tüm işlemler muhasebe belgeleri ile kayıt altına alınır ve uçtan uca izlenebilirlik sağlanır.

Gecikme Bedeli Yönetimi

Gecikme bedeli, SAP FI-CA modülünde müşterilerin vadesinde ödenmeyen borçları için uygulanan faiz veya gecikme ücretlerinin hesaplanması, tahakkuk ettirilmesi ve tahsil edilmesi süreçlerini ifade eder. Bu kapsamda; açık alacaklara gecikme süresine bağlı olarak faiz hesaplanması, bu tutarların müşteri hesaplarına yansıtılması ve tahsilat süreçleri yer alır.

Bu yapı sayesinde, vadesi geçmiş alacaklar için finansal kayıplar minimize edilirken, müşterilere ait borçlar güncel ve doğru bir şekilde takip edilir. Bu fonksiyonlar sayesinde, gecikme bedellerinin sistematik ve otomatik bir şekilde hesaplanmasını ve yönetilmesini sağlıyoruz.

Gecikme Bedeli Hesaplama ve Tahakkuk

Gecikme bedelleri, ana borç ile birlikte veya ayrı olarak tahsil edilebilir. Tahsilat işlemleri; kasa, banka veya toplu ödeme yöntemleri aracılığıyla gerçekleştirilir ve sistem tarafından otomatik olarak ilgili kalemlere mahsup edilir.

Kısmi ödemelerde veya toplu tahsilat süreçlerinde, SAP FI-CA’nın sunduğu önceliklendirme kuralları sayesinde gecikme bedelinin veya ana borcun önce kapatılması esnek şekilde yönetilebilir. Bu sayede tahsilat süreçleri daha kontrollü, hatasız ve izlenebilir bir yapıya kavuşur.

Gecikme Bedeli Tahsilatı

Şüpheli Alacak Yönetimi

Şüpheli alacak yönetimi, SAP FI-CA modülünde tahsilat riski yüksek olan veya uzun süre tahsil edilemeyen müşteri alacaklarının belirlenmesi, sınıflandırılması ve muhasebeleştirilmesi süreçlerini ifade eder. Bu kapsamda; vadesi geçmiş ve tahsil kabiliyeti düşük alacakların şüpheli statüsüne alınması, karşılık ayrılması ve ilgili muhasebe işlemlerinin yürütülmesi yer alır.

Bu yapı sayesinde, finansal tabloların gerçeğe uygunluğu sağlanırken, riskli alacaklar sistematik ve izlenebilir bir şekilde yönetilir. Bu fonksiyonlar sayesinde, şüpheli alacakların etkin bir şekilde takip edilmesini ve raporlanmasını sağlıyoruz.

Şüpheli Alacak Olarak Sınıflandırma

Belirli kriterleri sağlayan müşteri borçları, şüpheli alacak olarak sınıflandırılır. Bu kriterler; gecikme süresi, müşteri ödeme alışkanlıkları, yasal takip durumu veya kurum tarafından tanımlanan risk kurallarına bağlı olarak belirlenir. Özellikle uzun süre tahsil edilemeyen, yasal takibe konu olmuş veya riskli müşteri segmentlerine ait açık kalemler bu kapsamda değerlendirilir.

SAP FI-CA’da bu işlem, açık kalemlerin durumunun değiştirilmesi veya özel işaretlemeler ile gerçekleştirilir. Böylece ilgili alacaklar ayrı bir statüde izlenir, raporlanabilir hale gelir ve süreç boyunca denetlenebilir bir yapı sağlanır.

Şüpheli Alacak Karşılığı

Şüpheli alacak olarak sınıflandırılan tutarlar için, tahsil edilememe riskine karşı belirli oranlarda karşılık ayrılır. Bu işlem genellikle belirli gecikme gününü aşan alacaklar için veya dönem sonlarında finansal raporlama gereklilikleri doğrultusunda gerçekleştirilir.

SAP FI-CA’da karşılık ayırma işlemi, oransal veya tam karşılık yöntemleri ile uygulanabilir ve sonuçları otomatik olarak muhasebe hesaplarına yansıtılır. Böylece finansal tablolarda riskler doğru şekilde gösterilirken, tüm kayıtlar şeffaf ve izlenebilir bir yapıda tutulur.

Şüpheli Alacak Takibi ve Güncelleme

Şüpheli alacaklar, süreç boyunca düzenli olarak izlenir ve müşterinin ödeme davranışına bağlı olarak güncellenir. Örneğin, borcun kısmen veya tamamen tahsil edilmesi durumunda ayrılan karşılıklar iptal edilebilir veya azaltılabilir; alacağın tekrar tahsil edilebilir hale gelmesi durumunda ise ilgili statü revize edilir.

SAP FI-CA sistemi, bu değişikliklerin otomatik olarak muhasebe kayıtlarına yansıtılmasını sağlar. Böylece dinamik bir karşılık yönetimi sağlanırken, tahsilat süreçleri ile entegre ve uçtan uca izlenebilir bir yapı oluşturulur.

Hesap Uyarlamaları

Hesap uyarlamaları, SAP FI-CA modülünün temel kurulumunda gerçekleştirilen, müşteri alacakları, borçlar, gelir, KDV ve diğer ilgili muhasebe hesaplarının FI-CA ile entegrasyonunun yapılandırılması süreçlerini ifade eder. Bu kapsamda, hesap türlerinin belirlenmesi, temel uyarlama tablolarının doldurulması ve sistemin muhasebe entegrasyonu için gerekli tüm ayarlamalar yer alır.

Bu yapı sayesinde, tahsilat, güvence bedeli, gecikme bedeli ve şüpheli alacak gibi tüm finansal süreçler, sistematik ve tutarlı bir şekilde muhasebe hesaplarına yansıtılır. Bu fonksiyonlar sayesinde, FI-CA süreçlerinin doğru ve denetlenebilir şekilde çalışması sağlanır. İşletmeye özgü hesap planları oluşturulması ve müşteri gruplarının kurallarına göre muhasebe kurallarının belirlenmesini sağlıyoruz.

Alacak ve Borç Hesapları Uyarlaması

Müşteri alacak ve borç hesaplarının FI-CA ile doğru şekilde entegre edilmesi, sistemin çalışması için kritik öneme sahiptir. Bu kapsamda, mutabakat hesapları tablosu kullanılarak her bir sözleşme türü veya borç/alacak türü için ilgili genel muhasebe hesapları belirlenir.

Örnek Kullanım: Tahsilatlar, gecikme bedeli veya güvence bedeli borçları ilgili hesaplara otomatik yansıtılır.
Sistem Özelliği: FI-CA, hesap türüne göre alacak ve borç kalemlerini ayırır; böylece farklı borç tipleri (ana borç, gecikme faizi, güvence bedeli) otomatik olarak ilgili muhasebe hesaplarına atanır.

Bu alt başlık sayesinde, tüm borç ve alacak kalemlerinin muhasebe entegrasyonu standardize edilir ve finansal raporlarda doğru şekilde gösterilir.

Gelir ve KDV Hesap Uyarlamaları

Gelir ve KDV hesaplarının FI-CA ile uyarlanması, tahsil edilen tutarların vergi ve gelir muhasebesine doğru şekilde aktarılmasını sağlar.

Örnek Kullanım: Müşteriden tahsil edilen hizmet bedelleri gelir hesabına, ilgili KDV tutarları ise vergi hesaplarına otomatik atanır.
Sistem Özelliği: FI-CA, sözleşme tipi, alacak türü ve ülke/şirket koduna bağlı olarak gelir ve KDV hesaplarını dinamik şekilde belirler. Böylece manuel düzeltme ihtiyacı minimize edilir ve muhasebe raporlaması otomatik hale gelir.

Bu alt başlık, tahsilat süreçlerinin tüm gelir ve vergi boyutunu kapsayacak şekilde entegre çalışmasını sağlar.

Önceliklendirme ve Hesap Eşlemeleri

Hesap uyarlamalarında, öncelik sıralamaları ve hesap eşlemeleri de kritik rol oynar. FI-CA, farklı borç ve alacak tiplerini doğru sırayla muhasebe hesaplarına yönlendirecek şekilde yapılandırılır:

Gecikme bedelleri ve faizler, ana borçtan ayrı hesaplanır.
Güvence bedelleri ve depozitolar, özel teminat hesaplarına yansıtılır.
Toplu tahsilatlar ve manuel ödeme işlemleri, ilgili hesaplarla otomatik denkleştirilir.

Bu yapı, tüm finansal hareketlerin doğru şekilde muhasebeleştirilmesini ve raporlama açısından tutarlılığın sağlanmasını mümkün kılar.

Taksit Planı Yönetimi

Taksit planı yönetimi, SAP FI-CA modülünde müşterilerin borçlarını belirli bir vade planına bölerek ödemelerine imkan tanıyan süreçleri ifade eder. Bu kapsamda; toplam borcun belirli taksitlere bölünmesi, ödeme planının oluşturulması ve taksitlerin takip edilmesi yer alır.

Bu yapı sayesinde, müşterilere ödeme kolaylığı sağlanırken tahsilat oranlarının artırılması hedeflenir. Bu fonksiyonlar sayesinde, borçların yapılandırılmış ve kontrollü bir şekilde tahsil edilmesini sağlıyoruz.

Taksit Planı Oluşturma ve Yapılandırma

		FI-CA’da her borç tipi ve sözleşme türü için farklı taksit planları oluşturulabilir.
Eşit taksitler: Borç, belirlenen sayıda eşit tutarda taksite bölünür.
Artan/Azalan taksitler: Taksit tutarları dönemsel olarak değişir; uzun vadeli veya kampanyalı borçlarda esneklik sağlar.
Özel planlar ve revizyon: Müşteri talebi, gecikme veya kurum politikaları doğrultusunda taksit planı revize edilebilir.
Taksit planı oluşturulurken, her taksit kalemi için vade tarihi, tutar ve mahsup önceliği belirlenir.
		
	

Taksit Takibi ve Otomatik Mahsup

		FI-CA, her taksiti ayrı kalem olarak takip eder ve ödenmeyen taksitleri otomatik olarak gecikme bedeli hesaplamalarına dahil eder.
Sistem, tahsilat gerçekleştiğinde taksitleri ilgili borç kalemleriyle otomatik mahsup eder.
Taksit planı üzerinden gecikme, erken ödeme veya kısmi ödeme senaryoları desteklenir ve tüm hareketler sistemde izlenebilir.
Taksit takip çıktıları, müşteri bilgilendirmesi veya raporlama amaçlı kullanılabilir.
		
	

Taksit Planı Çıktıları ve Müşteri Bilgilendirmesi

		Taksit Planı Çıktısı: Müşteriye mevcut ve gelecekteki taksitleri gösteren detaylı doküman.
Ödeme Hatırlatma Çıktıları: Belirlenen taksitlerin ödenmemesi durumunda sistem otomatik hatırlatma üretir.
Toplu ve Bireysel Çıktılar: FI-CA, toplu olarak tüm müşterilere veya bireysel müşterilere taksit planı çıktısı sağlayabilir.
Çıktılar, yazılı doküman, PDF, e-posta veya portal üzerinden iletilebilir.
Bu çıktılar sayesinde müşteriler, ödeme planını takip edebilir, kurum ise tahsilatları denetleyebilir ve raporlayabilir.
		
	

Ödeme Sözü Yönetimi

Ödeme sözü, SAP FI-CA modülünde müşteri ile yapılan sözleşmeler veya anlaşmalar kapsamında, belirli bir tarih ve tutarda borcun ödeneceğinin kaydedilmesi ve takip edilmesi sürecini ifade eder. Bu mekanizma, borç yönetimi süreçlerinde müşteri taahhüdünü sistematik olarak kayıt altına alır ve hem tahsilat planlaması hem de risk yönetimi açısından kritik rol oynar.

Ödeme sözü, özellikle gecikmiş borçlar, taksitli ödemeler veya özel sözleşmeli müşteriler için etkin bir yönetim aracıdır.Şirket olarak, ödeme taahhütlerinin sistematik, izlenebilir ve güvenilir şekilde yönetilmesini sağlayarak tahsilat süreçlerinin etkinliğini artırıyoruz.

Ödeme Sözü Oluşturma ve Yapılandırma

FI-CA’da ödeme sözü, müşteri ile anlaşma sağlandıktan sonra borç kalemlerine bağlanır:

Sabit Ödeme Sözleri: Belirlenen tarihte tam ödeme yapılması taahhüt edilir.
Taksitli Ödeme Sözleri: Ödeme sözü, borcun taksitler halinde ödenmesini içerir.
Revizyon ve Güncelleme: Müşteri talebi veya kurum politikaları doğrultusunda ödeme sözleri revize edilebilir.

Her ödeme sözü kalemi oluşturulurken şunlar belirlenir:

Taahhüt edilen ödeme tutarı
Ödeme tarihi
Mahsup önceliği ve borç kalemine bağlama

Ödeme Sözlerinin Takibi ve Otomatik Mahsup

FI-CA sistemi, ödeme sözlerini ayrı kalemler olarak takip eder ve ödenmeyen taahhütleri otomatik olarak gecikme bedeli hesaplamalarına dahil eder:

Tahsilat gerçekleştiğinde ödeme sözleri, ilgili borç kalemleri ile otomatik mahsup edilir.
Kısmi ödeme, erken ödeme veya gecikme durumları sistemde izlenebilir.
Ödeme sözleri üzerinden raporlar oluşturularak tahsilat performansı takip edilebilir.

Ödeme Sözü Çıktıları ve Müşteri Bilgilendirmesi

Ödeme sözleri ile ilgili çıktılar, hem müşterinin bilgilendirilmesi hem de kurumun tahsilat sürecini yönetmesi açısından önemlidir:

Ödeme Sözü Çıktısı: Müşteriye yapılan ödeme taahhütlerini gösteren doküman.
Hatırlatma Çıktıları: Ödeme tarihi yaklaşan veya ödenmeyen sözler için otomatik hatırlatma üretir.
Toplu ve Bireysel Çıktılar: FI-CA, tüm müşterilere veya tek tek ödeme sözü çıktısı verebilir.
İletim Kanalları: Yazılı doküman, PDF, e-posta veya portal üzerinden gönderim.

Bu çıktılar sayesinde:

Müşteriler ödeme taahhütlerini takip edebilir.
Kurum, tahsilat planlamasını optimize edebilir ve raporlayabilir.

Çıktı Yönetimi

Çıktı yönetimi, SAP FI-CA modülünde müşterilere yönelik tüm iletişimlerin oluşturulması, yönetilmesi ve gönderilmesi sürecini kapsar. Bu kapsamda, fatura bildirimleri, hesap özetleri, gecikme bildirimleri ve diğer yazılı veya dijital çıktılar yer alır. Sistem, çıktıları hem manuel hem de otomatik olarak üretebilir; bu sayede müşteri ile iletişim süreçleri standardize edilir ve izlenebilir hale gelir. Tahsilat süreçleri, taksitlendirme süreçleri ve ihtar süreçleri için gerekli olan makbuz, taksit planı çıktısı ve ihbarname gibi çıktıların belirli bir standarda bağlanarak, kurum gereksinimlerine uygun olarak tasarlayıp, gerekli süreçlerin arkasından otomatik olarak oluşturulmasını sağlıyoruz.

Örnek Çıktı Türleri ve Kullanımı

		Tahsilat Makbuzu 
Müşteri ödeme yaptığında sistem tarafından otomatik olarak üretilir.
Makbuzda ödeme tutarı, tarih, sözleşme bilgisi ve mahsup edilen borç kalemleri detaylı olarak yer alır.
Hem yazılı doküman hem de dijital PDF formatında alınabilir.
Taksit Planı Çıktısı 
Müşterinin mevcut borçlarına ait taksit planını gösterir.
Taksit tutarları, vade tarihleri, ödenmiş ve kalan taksitler detaylı olarak listelenir.
Taksit planı çıktıları, müşteriye periyodik olarak veya talep üzerine gönderilebilir.
Özellikle uzun vadeli borçlarda ve ödeme esnekliği sunulurken kullanılır.
Manuel İhbarname ve Hatırlatma
Sistem otomatik olarak oluşturulmayan özel durumlar için manuel ihbarname hazırlanabilir.
Örneğin, hukuki süreç veya özel sözleşme ihtilafları nedeniyle müşteriye gönderilen uyarılar.
FI-CA, manuel ihbarnameyi sistemde kayıt altına alır ve gönderim takibini sağlar.
Otomatik Hatırlatma ve Gecikme Bildirimleri 
Gecikmeye düşen borçlar için sistem tarafından otomatik üretilir.
Birinci, ikinci ve son uyarı seviyesi gibi önceden tanımlanmış şablonlara göre gönderilir.
Gecikme bedeli ve faiz hesaplamaları ile entegre çalışır.
Hesap Özeti ve Detaylı Müşteri Raporları
Müşterinin dönemsel veya talep bazlı hesap hareketlerini gösterir.
Alacaklar, borçlar, ödemeler, gecikme bedelleri ve mahsup detayları içerir.
Toplu veya bireysel olarak üretilebilir ve çeşitli formatlarda iletilebilir.
		
	

Çıktı Üretim ve Yönetim Özellikleri

Otomatik ve Manuel Tetikleme: Tahsilat, gecikme, sözleşme değişikliği veya talebe bağlı olarak çıktı oluşturulur.
Şablon Yönetimi: FI-CA, her çıktı türü için önceden tanımlanmış kurumsal şablonları kullanır.
Çoklu Kanal Desteği: Yazılı doküman (printout), PDF/e-posta, SMS veya portal üzerinden iletim.
Gönderim Takibi: Hangi çıktı, hangi müşteri ve sözleşme için gönderildiği sistemde kayıt altına alınır.

Kullanım Senaryoları

Müşteri ödeme yaptı ve tahsilat makbuzu düzenlenmesi gerekiyor.
Taksitli borçlar için müşteri bilgilendirilmesi veya talep edilen plan çıktısı sağlanması.
Gecikmeye düşmüş borçlar için uyarı veya hatırlatma gönderimi.
Özel veya istisnai durumlar için manuel ihbarname hazırlanması.
Dönemsel veya talep bazlı hesap özeti sağlanması.

Avantajlar

Tüm müşteri iletişimleri standardize ve izlenebilir olur.
Tahsilat, taksit ve gecikme süreçlerinde şeffaflık sağlanır.
Manuel müdahaleye gerek kalmadan otomatik çıktı üretimi ile operasyonel yük azalır.
Denetlenebilir ve raporlanabilir süreçler sayesinde finansal kontrol güçlenir.
Çoklu kanal desteği ile müşteri memnuniyeti artırılır.

Çıktı Dağıtım ve Takip Süreçleri

Müşteri çıktılarının doğru zamanda ve doğru kanallardan iletilmesi, FI-CA sisteminde merkezi olarak yönetilir. Yazılı dokümanlar, PDF/e-posta, SMS veya müşteri portalı üzerinden gönderimler planlanabilir ve sistem tarafından otomatik olarak kayıt altına alınır. Hangi çıktının hangi müşteriye gönderildiği, teslim durumları ve geri bildirimler sistem üzerinden izlenebilir; böylece iletim süreçleri kontrol altında tutulur ve kayıplar minimize edilir.

Ayrıca, toplu gönderimler ve belirli kriterlere göre filtreleme imkanları sayesinde, tüm müşteri gruplarına veya bireysel müşterilere hedeflenmiş iletişim sağlanabilir. Sistem, çıktının iletimi ve alındığı tarihleri detaylı raporlayarak yönetim ve denetim süreçlerine destek olur, böylece kurumsal şeffaflık ve müşteri memnuniyeti artırılır.

Blokajlar

SAP FI-CA’da blokaj süreçleri, şirketlerin süreçleri daha etkin ve hatasız yönetmesini sağlar. Hatalı işlemleri önlemek adına yanlış bir borçlandırma veya tahsilat işlemi gerçekleşmeden durdurulabilir. Hukuki süreçleri yönetmek için müşteriyle devam eden bir dava veya yasal işlem varsa blokajlar tahsilat süreçlerinin önüne geçilmesinde kullanılır. Müşteriyle yapılan özel anlaşmaların korunması gerektiğinde müşteriye tanınan özel haklar (ödeme planı, erteleme vb.) için sistemde uygulanabilir. Şirket olarak tüm çıktı süreçlerinin hatasız, standart ve otomatik olarak üretilip yönetilmesini sağlıyoruz.

Blokaj Türleri

		Kalem Bazlı Blokaj
Sadece belirli bir borç veya alacak kalemi üzerinde kısıtlama uygulanır. Örneğin:
Gecikme bedeli kalemi, asıl borç ödenmeden tahsil edilemez.
Güvence bedeli ile ilgili özel blokajlar uygulanabilir.
Kalem bazlı blokaj, detaylı kontrol sağlar ve yalnızca belirli kalemleri etkiler.
Hesap Bazlı Blokaj
Müşteri hesabının tamamına uygulanır. Örneğin:
İhtilaflı müşteri hesapları, borç ve alacak işlemlerine tamamen kapatılır.
Bu tür blokajda, tahsilat, mahsup ve fatura gönderimi dahil tüm hesap hareketleri durdurulur.
Hesap bazlı blokaj, yüksek riskli veya hukuki süreçlerde kullanılır.
Otomatik Blokajlar
FI-CA, önceden tanımlanmış kriterlere göre otomatik blokaj uygulayabilir:
Belirli bir gecikme süresi aşılması
Ödeme planına uyulmaması
Sözleşme tipi veya borç tutarına bağlı risk parametreleri
Manuel Blokajlar
Kullanıcı veya yetkili tarafından manuel olarak uygulanır:
Özel durumlar veya istisnai işlemler için geçici blokajlar
Müşteri taleplerine bağlı olarak blokaj kaldırma veya değiştirme
		
	

Blokaj Yönetimi ve Takibi

FI-CA sistemi, tüm blokaj hareketlerini eksiksiz bir şekilde kaydeder; hangi hesap veya borç kalemi blokaj altında, blokajın uygulandığı tarih ve saat, işlemi başlatan kullanıcı veya yetkili, ayrıca blokajın süresi ve nedeni gibi bilgiler sistemde izlenebilir. Bu sayede finansal işlemlerde tam bir şeffaflık sağlanır ve denetim süreçleri kolaylaşır.

Blokaj uygulaması süresince sistem, ilgili hesap veya kalemlerde tahsilat, mahsup ve diğer finansal hareketleri otomatik olarak durdurur. Bu mekanizma, hatalı veya yetkisiz işlemlerin önüne geçerken, kurumun risklerini minimize eder ve yasal uyum gereksinimlerinin karşılanmasını sağlar.

Blokaj kaldırıldığında, hesap veya kalem işlemleri sistem üzerinde kaldığı noktadan devam eder; herhangi bir veri kaybı veya hatalı mahsup riski oluşmaz. Ayrıca blokaj durumları, FI-CA’nın raporlama ekranlarında ve analiz araçlarında görünür hâle gelir; yönetim ve denetim süreçleri için blokaj hareketlerinin takibi, süresi ve etkileri detaylı olarak incelenebilir.

Bu sayede, finansal süreçler hem güvenli hem de izlenebilir olur; hem operasyonel hatalar önlenir hem de kurumsal kontrol ve risk yönetimi güçlendirilir.

Sistem Özellikleri

Esnek Blokaj Yönetimi: FI-CA, kalem veya hesap bazlı blokajları birden fazla kriterle uygulayabilir.
Otomatik ve Manuel Kontrol: Hem otomatik tetiklemeler hem de manuel müdahale imkânı sağlar.
İzlenebilirlik: Tüm blokaj hareketleri audit log ile kaydedilir ve geriye dönük kontrol mümkündür.
Uyarlanabilirlik: Kurumun risk ve tahsilat politikalarına göre blokaj türleri ve kriterleri değiştirilebilir.

Avantajlar

Riskli veya ihtilaflı hesapların güvenli yönetimi
Hatalı veya uygunsuz işlemlerin önlenmesi
Finansal süreçlerde tam kontrol ve denetim
Hesap bazlı veya kalem bazlı esnek uygulama imkânı
Yasal ve operasyonel uyumluluğun sağlanması

İşletmenize Özel SAP FI-CA Çözümleri

Her işletmenin farklı finansal süreçleri ve müşteri yönetim stratejileri bulunmaktadır. Standart SAP FI- CA modülü çoğu senaryoyu kapsasa da, bazen özel gereksinimler için özelleştirmelere ihtiyaç duyulmaktadır. Bu çözümler, tahsilat süreçlerinizi optimize eder, müşteri deneyimini iyileştirir ve operasyonel verimliliği artırır. Bu çözümlere ihtiyaç olduğunda size özel geliştirme hizmeti sağlıyoruz.

Özelleştirilmiş Veri Yapıları ve Alanlar

Faturalama ve borç tahsilat süreçlerine özel yeni alanlar, veri tabloları ve iş mantıkları oluşturularak, işletmenin ihtiyaçlarına uygun raporlama, takip ve analiz yapılması sağlanır. Farklı sözleşme türleri, borç kalemleri veya özel müşteri anlaşmaları gibi durumlarda sistem, belirlenen kurallar çerçevesinde çalışacak şekilde uyarlanabilir.

Otomasyon ve İş Akışı Geliştirme

SAP FI-CA çözümleri, faturalama, tahsilat ve müşteri iletişimleri gibi tekrarlayan manuel işlemleri otomatikleştirerek, personelin rutin iş yükünü azaltır. Otomasyon sayesinde hatalı girişler ve gecikmeler minimize edilir, süreçler daha hızlı ve kesintisiz yürütülür. Bu durum, hem operasyonel verimliliği artırır hem de finansal işlemlerin izlenebilirliğini ve doğruluğunu güvence altına alır.

Raporlama ve Analiz

SAP FI-CA çözümleri, tüm finansal hareketler, tahsilatlar ve müşteri iletişimlerini detaylı olarak kaydeder ve raporlar. Bu sayede işletme, gelir akışlarını, borç tahsilat performansını ve müşteri ödeme davranışlarını kolayca izleyebilir. Raporlar, yönetim ve karar destek süreçleri için özelleştirilebilir; KPI’lar, grafikler ve özet tablolarla stratejik analizler yapılabilir. Ayrıca, anlık ve dönemsel raporlar sayesinde işletme performansı takip edilebilir ve kaynak planlaması ile risk yönetimi için veri temelli kararlar alınabilir.

Son Kullanıcı Odağı

SAP FI-CA çözümleri, standart sistem fonksiyonları üzerine kurumun özel ihtiyaçlarına uygun geliştirmeler ekleyerek kullanıcı dostu arayüzler oluşturur. Arayüzler, işlemlerin mantıksal akışına göre düzenlenir ve karmaşık finansal veriler, anlaşılır grafikler, tablolar ve görselleştirilmiş raporlarla sunulur. Böylece son kullanıcılar, fatura bilgilerini, borç kalemlerini, ödeme planlarını ve tahsilat durumlarını hızlı ve doğru bir şekilde görüntüleyebilir.

Sektörel İhtiyaçlara Yönelik Çözümler

SAP FI-CA çözümleri, farklı sektörlerin finansal yönetim ve tahsilat süreçlerine uyarlanabilir; kurumların mevcut sistemleriyle entegrasyon sağlayarak operasyonel verimliliği ve müşteri memnuniyetini artırır. Özelleştirme imkânları sayesinde hem sektörün karakteristik ihtiyaçları karşılanır hem de süreçler hatasız ve izlenebilir hâle gelir. Şirket olarak, sektörünüze özel uyarlamalar ve sistem entegrasyonları ile verimli, hatasız ve izlenebilir finansal süreçler sağlıyoruz.

Kasa ve Online Ödeme Sistemleri Entegrasyonu

Kasa POS cihazları ve online ödeme sistemleri (DBS, banka ödeme portalları) ile FI-CA entegre edilerek tahsilat işlemleri otomatikleştirilir. Gerçek zamanlı ödeme takibi, otomatik mahsup ve hızlı onay süreçleri ile hem müşteri deneyimi iyileştirilir hem de operasyonel hata riski azaltılır.

Kurum Web Sitesi ve Portal Entegrasyonları

Kurumun web sitesi ve müşteri portalı ile FI-CA entegrasyonu sayesinde aboneler borç durumlarını, fatura ve taksit bilgilerini görüntüleyebilir, ödeme taahhütlerini sistem üzerinden yönetebilir. Bu entegrasyon, hem kullanıcı dostu bir deneyim sağlar hem de çağrı merkezi ve manuel işlem yükünü minimize eder.

Devlet ve Yasal Sistem Entegrasyonları

E-devlet, PTT iade sistemleri ve yasal takip sistemleri ile FI-CA’nın entegrasyonu, yasal zorunluluklara uyumun otomatik olarak sağlanmasına imkân tanır. Ödemeler, iadeler ve hukuki süreçler merkezi sistem üzerinden takip edilir; raporlama ve denetim süreçleri kolaylaşır.